來源：陜西省地方金融監(jiān)督管理局

（2022年3月24日陜西省第十三屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十二次會(huì)議通過）

目  錄

第一章  總  則

第二章  地方金融組織

第三章  發(fā)展服務(wù)

第四章  監(jiān)督管理

第五章  風(fēng)險(xiǎn)防范處置

第六章  法律責(zé)任

第七章  附  則

第一章  總  則

第一條  為了規(guī)范地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)，加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定，保護(hù)金融消費(fèi)者、投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)地方金融高質(zhì)量發(fā)展，引導(dǎo)地方金融更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本條例。

第二條  本省行政區(qū)域內(nèi)的地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)，地方金融發(fā)展服務(wù)、監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范處置，適用本條例。法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本條例所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國家授權(quán)地方監(jiān)督管理的從事地方金融業(yè)務(wù)的其他組織。

第三條  地方金融工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持黨的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，發(fā)揮市場(chǎng)在金融資源配置中的決定性作用，堅(jiān)持審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管并重，促進(jìn)地方金融組織合法、自主、穩(wěn)健經(jīng)營，維護(hù)地方金融穩(wěn)定。

第四條  省人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)全省地方金融工作的領(lǐng)導(dǎo)，建立健全地方金融監(jiān)督管理體系，完善地方金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)與國家有關(guān)地方議事協(xié)調(diào)機(jī)制的協(xié)作配合，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、研究解決地方金融改革發(fā)展穩(wěn)定和監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范處置等重大事項(xiàng)、重大問題。

設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)防范和化解工作機(jī)制，落實(shí)地方金融監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范處置屬地責(zé)任。

第五條  省地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)全省地方金融組織的監(jiān)督管理，指導(dǎo)和督促設(shè)區(qū)的市做好地方金融監(jiān)督管理工作，加強(qiáng)執(zhí)法制度和能力建設(shè)，按照職責(zé)實(shí)施金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警和防范處置等工作。

設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置的具體工作，并依法承擔(dān)地方金融組織監(jiān)督管理的相關(guān)工作。

縣級(jí)以上人民政府有關(guān)部門按照各自職責(zé)做好地方金融相關(guān)工作。

第六條  縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)通過廣播、電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體，加強(qiáng)對(duì)金融法律、法規(guī)及其相關(guān)知識(shí)的宣傳教育，提高社會(huì)公眾金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

第七條  單位和個(gè)人有權(quán)對(duì)違反金融法律、法規(guī)規(guī)定的行為以及已經(jīng)形成或者可能引發(fā)重大金融風(fēng)險(xiǎn)的地方金融活動(dòng)進(jìn)行投訴、舉報(bào)。

縣級(jí)以上人民政府及其地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全投訴舉報(bào)處理機(jī)制，公布受理方式，及時(shí)調(diào)查處理投訴舉報(bào)情況。

第二章  地方金融組織

第八條  設(shè)立地方金融組織或者從事相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定，取得行政許可或者經(jīng)批準(zhǔn)取得經(jīng)營資格。

經(jīng)許可或者批準(zhǔn)設(shè)立的地方金融組織由省地方金融監(jiān)督管理部門予以公告。地方金融組織應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場(chǎng)所顯著位置公示許可證原件或者批準(zhǔn)文件，并且以適當(dāng)方式公示其業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域、主要負(fù)責(zé)人等信息。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持服務(wù)本地原則，按照地方金融監(jiān)督管理部門許可或者批準(zhǔn)的區(qū)域和經(jīng)營范圍開展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

未經(jīng)許可或者批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事或者變相從事地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“貸款”“典當(dāng)”“融資擔(dān)保”“股權(quán)交易”“融資租賃”“商業(yè)保理”“資產(chǎn)管理”等與金融活動(dòng)特征類似的字樣。

法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第九條  地方金融組織發(fā)生變更事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)按照國家和本省有關(guān)規(guī)定，經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)或者備案。法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十條  省外注冊(cè)設(shè)立的地方金融組織依法在本省行政區(qū)域內(nèi)開展業(yè)務(wù)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)按照國家和本省有關(guān)規(guī)定，定期向地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告業(yè)務(wù)開展情況。

國家對(duì)地方金融組織開展業(yè)務(wù)有區(qū)域限制的，從其規(guī)定。

第十一條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全并遵守法人治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、信息披露、資產(chǎn)質(zhì)量、關(guān)聯(lián)交易、營銷宣傳、反洗錢和反恐怖融資等方面的管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)則。

地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、控股股東、實(shí)際控制人和法定代表人等應(yīng)當(dāng)按照國家和本省有關(guān)規(guī)定以及章程的約定，履行恪盡職守、勤勉盡責(zé)的義務(wù)，防范和控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

第十二條  地方金融組織禁止從事下列活動(dòng)：

（一）吸收或者變相吸收存款；

（二）出借、出租或者變相出借、出租經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件；

（三）非法受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款；

（四）法律、行政法規(guī)和國家禁止從事的其他活動(dòng)。

第十三條  地方金融組織在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，可以依法開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)情況，實(shí)施審慎監(jiān)督管理。

第十四條  地方金融組織開展?fàn)I銷宣傳應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及責(zé)任應(yīng)當(dāng)合理提示或者警示，不得有下列行為：

（一）虛假或者誤導(dǎo)性陳述；

（二）對(duì)投資收益或者投資效果作出保證性承諾；

（三）明示或者暗示保本、保收益或者無風(fēng)險(xiǎn)；

（四）超越核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開展金融營銷宣傳；

（五）法律、行政法規(guī)和國家禁止的其他行為。

地方金融監(jiān)督管理、市場(chǎng)監(jiān)督管理、網(wǎng)絡(luò)信息監(jiān)督管理等部門按照國家有關(guān)規(guī)定加強(qiáng)對(duì)地方金融組織營銷宣傳、金融信息發(fā)布等事項(xiàng)的監(jiān)督檢查和協(xié)作配合。

第十五條  地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全金融消費(fèi)者、投資者適當(dāng)性制度，如實(shí)、充分揭示金融產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。不得向金融消費(fèi)者、投資者推介與其自身需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)；不得捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者設(shè)置違反公平原則的交易條件，依法保障金融消費(fèi)者、投資者的財(cái)產(chǎn)權(quán)、知情權(quán)和自主選擇權(quán)等合法權(quán)益。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)金融消費(fèi)者、投資者的信息保護(hù)，依法采集并確保信息安全；發(fā)生或者可能發(fā)生信息泄露、篡改、丟失的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取補(bǔ)救措施，按照規(guī)定告知金融消費(fèi)者、投資者并向有關(guān)部門報(bào)告。

第十六條  地方金融組織不再經(jīng)營相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向地方金融監(jiān)督管理部門提出書面報(bào)告，并提交資產(chǎn)狀況證明及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。

地方金融組織解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算，并對(duì)未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任的承擔(dān)作出安排。清算過程應(yīng)當(dāng)接受地方金融監(jiān)督管理部門的監(jiān)督。

地方金融組織解散、宣告破產(chǎn)或者不再經(jīng)營相關(guān)地方金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)依法申請(qǐng)注銷行政許可或者取消經(jīng)營資格，并按照國家和本省有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。

第十七條  地方金融組織行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和章程，發(fā)揮行業(yè)自律作用，引導(dǎo)會(huì)員規(guī)范經(jīng)營，開展行業(yè)宣傳教育活動(dòng)，提升從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德水平，加強(qiáng)行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，建立健全行業(yè)糾紛調(diào)解機(jī)制，維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益。

地方金融組織行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)接受地方金融監(jiān)督管理部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。

第三章  發(fā)展服務(wù)

第十八條  省人民政府統(tǒng)籌地方金融發(fā)展與穩(wěn)定，落實(shí)國家重大戰(zhàn)略決策和本省有關(guān)部署，推動(dòng)普惠金融、綠色金融、科創(chuàng)金融等融合發(fā)展，促進(jìn)地方金融區(qū)域協(xié)同發(fā)展和交流合作，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。

第十九條  縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定本行政區(qū)域的金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，培養(yǎng)金融人才，推動(dòng)金融科技發(fā)展，促進(jìn)地方金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化。

第二十條  縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)完善普惠金融政策制定和執(zhí)行機(jī)制，加快補(bǔ)齊縣域、中小微企業(yè)、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體等金融服務(wù)短板。按照國家有關(guān)規(guī)定，通過財(cái)政貼息、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、設(shè)立紓困基金等方式，加強(qiáng)對(duì)中小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、殘疾人、老年人等的扶持，增強(qiáng)金融普惠性。

縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)支持政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展，完善風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)補(bǔ)償?shù)葯C(jī)制，通過補(bǔ)充資本金、代償補(bǔ)償、保費(fèi)補(bǔ)貼、業(yè)務(wù)補(bǔ)助等方式，逐步擴(kuò)大融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)模、降低擔(dān)保費(fèi)率，為中小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、殘疾人、老年人等提供普惠服務(wù)。

第二十一條  縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)落實(shí)國家和本省有關(guān)碳達(dá)峰、碳中和工作部署，引導(dǎo)和支持金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織加大綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，為新技術(shù)、新能源、新材料、新業(yè)態(tài)等綠色產(chǎn)業(yè)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，促進(jìn)綠色發(fā)展、低碳發(fā)展和循環(huán)發(fā)展。

第二十二條  縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門引導(dǎo)和支持金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，豐富服務(wù)渠道、金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式，降低服務(wù)成本，提升為科技創(chuàng)新企業(yè)金融服務(wù)的質(zhì)量與效率。

鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)和地方金融組織根據(jù)市場(chǎng)需求為科技創(chuàng)新企業(yè)、科技成果轉(zhuǎn)化提供高品質(zhì)、多樣化的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

第二十三條  對(duì)機(jī)構(gòu)法人在縣域、業(yè)務(wù)在縣域、資金主要用于鄉(xiāng)村振興的地方法人金融機(jī)構(gòu)，縣級(jí)以上人民政府會(huì)同國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)按照國家有關(guān)規(guī)定，通過加大再貸款、再貼現(xiàn)支持力度，實(shí)施優(yōu)惠的存款準(zhǔn)備金政策等措施，引導(dǎo)和支持其提升金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，助力鄉(xiāng)村振興。     

縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)農(nóng)村信用體系建設(shè)，引導(dǎo)和支持各類金融機(jī)構(gòu)發(fā)展農(nóng)戶信用貸款，探索農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施中長(zhǎng)期信貸模式。

第二十四條  縣級(jí)以上人民政府引導(dǎo)和支持各類優(yōu)質(zhì)金融資源向自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)、金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)、秦創(chuàng)原創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)平臺(tái)等聚集，按照風(fēng)險(xiǎn)可控、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的原則，為市場(chǎng)主體提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)、高效的金融產(chǎn)品和服務(wù)。

引導(dǎo)和支持各類市場(chǎng)主體在本省發(fā)起設(shè)立或者參與組建法人金融機(jī)構(gòu)。對(duì)在本省設(shè)立總部、區(qū)域總部、功能性總部或者分支機(jī)構(gòu)等的金融機(jī)構(gòu)，可以按照國家和本省有關(guān)規(guī)定，給予獎(jiǎng)勵(lì)和補(bǔ)助。

引導(dǎo)和支持征信、信用評(píng)級(jí)、資產(chǎn)評(píng)估、投資咨詢、保險(xiǎn)代理和經(jīng)紀(jì)、融資倉儲(chǔ)以及會(huì)計(jì)、審計(jì)、法律服務(wù)等專業(yè)機(jī)構(gòu)在金融聚集區(qū)發(fā)展，構(gòu)建高效便捷的專業(yè)化金融服務(wù)體系。

第二十五條  縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立健全金融人才隊(duì)伍建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制，制定金融人才培養(yǎng)和引進(jìn)計(jì)劃，對(duì)符合條件的金融人才按照規(guī)定給予獎(jiǎng)勵(lì)，并在人才落戶、住房、子女教育、社會(huì)保障等方面提供便利。

第二十六條  縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)為地方金融組織依法開展融資抵押、質(zhì)押等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)提供便利。

第二十七條  縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)支持多層次資本市場(chǎng)發(fā)展，拓寬市場(chǎng)主體融資渠道，改善融資結(jié)構(gòu)。建立健全企業(yè)直接融資服務(wù)機(jī)制，支持符合條件的企業(yè)依法通過上市掛牌、發(fā)行債券、資產(chǎn)證券化等方式擴(kuò)大直接融資規(guī)模。

鼓勵(lì)企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中依法運(yùn)用期貨、期權(quán)等金融衍生工具進(jìn)行套期保值、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

第二十八條  引導(dǎo)和支持云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)在金融服務(wù)和監(jiān)督管理領(lǐng)域的運(yùn)用，推動(dòng)金融科技發(fā)展和應(yīng)用。

第二十九條  縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)推動(dòng)金融市場(chǎng)誠信建設(shè)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織對(duì)信用狀況良好的市場(chǎng)主體在貸款授信、費(fèi)率利率、還款方式等方面給予優(yōu)惠或者便利。

第三十條  支持在自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)、金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)等有條件的區(qū)域建立金融法庭，推動(dòng)建立調(diào)解、仲裁、訴訟有序銜接的多元化金融糾紛解決機(jī)制，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。

第四章  監(jiān)督管理

第三十一條  地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)地方金融組織的經(jīng)營活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)和信用狀況等，可以采取差異化的監(jiān)督檢查方式、頻次和監(jiān)管措施，實(shí)行分級(jí)分類動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理。具體辦法由省地方金融監(jiān)督管理部門制定。

地方金融監(jiān)督管理部門對(duì)地方金融組織實(shí)施監(jiān)督檢查，可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理、監(jiān)管談話等方式。

第三十二條  有下列情形之一的，地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查：

（一）對(duì)地方金融組織的舉報(bào)、投訴經(jīng)核查需要進(jìn)一步查處的；

（二）獲得地方金融組織涉嫌違法違規(guī)的線索或者證據(jù)的；

（三）發(fā)現(xiàn)地方金融組織存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的；

（四）上級(jí)金融監(jiān)督管理部門或者本級(jí)人民政府部署檢查的；

（五）其他依法需要實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的。

第三十三條  地方金融監(jiān)督管理部門實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查可以依法采取下列措施：

（一）詢問地方金融組織負(fù)責(zé)人及相關(guān)工作人員，要求其對(duì)檢查事項(xiàng)作出說明；

（二）調(diào)取、查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件資料和電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件資料、電子設(shè)備等先行登記保存；

（三）檢查有關(guān)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)及數(shù)據(jù)；

（四）法律、行政法規(guī)以及國家規(guī)定的其他措施。

地方金融監(jiān)督管理部門實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和執(zhí)法文書。被檢查單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)說明有關(guān)情況并提供相關(guān)材料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

第三十四條  地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定加強(qiáng)對(duì)地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理，運(yùn)用金融科技手段收集地方金融組織的報(bào)表數(shù)據(jù)、經(jīng)營管理情況等信息，對(duì)地方金融組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照有關(guān)規(guī)定報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)信息。

第三十五條  地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以與地方金融組織董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、控股股東、實(shí)際控制人、法定代表人等進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理等事項(xiàng)作出說明。有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕或者拖延，并且如實(shí)回答相關(guān)事項(xiàng)。

第三十六條  縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立地方金融信息報(bào)送制度，統(tǒng)計(jì)金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

省人民政府應(yīng)當(dāng)整合地方金融數(shù)據(jù)資源，建立地方金融綜合服務(wù)平臺(tái)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)與國家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫信息共享。

第三十七條  地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以要求地方金融組織報(bào)送下列材料：

（一）經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等文件資料；

（二）影響或者可能影響經(jīng)營管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制或者資產(chǎn)安全等事項(xiàng)的報(bào)告及其應(yīng)對(duì)方案；

（三）涉及投訴舉報(bào)、違法違規(guī)線索等相關(guān)材料；

（四）涉及地方金融業(yè)務(wù)的訴訟、仲裁、行政處罰等相關(guān)材料；

（五）法律、行政法規(guī)以及國家規(guī)定的其他材料。

地方金融組織報(bào)送的相關(guān)材料和數(shù)據(jù)信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第三十八條  地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)需要可以聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助開展檢查。

地方金融監(jiān)督管理部門、參與檢查的專業(yè)機(jī)構(gòu)及人員對(duì)工作中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私等，應(yīng)當(dāng)予以保密。

第三十九條  地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)存在重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患或者違法違規(guī)行為，可能造成金融消費(fèi)者、投資者合法權(quán)益嚴(yán)重?fù)p害的，地方金融監(jiān)督管理部門可以區(qū)別情形，依法采取下列措施：

（一）出具警示函；

（二）責(zé)令地方金融組織暫停部分業(yè)務(wù)、停止開辦新業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)；

（三）限制分配紅利和其他收入；

（四）限制資產(chǎn)處置；

（五）限制資金運(yùn)用的規(guī)模和方式；

（六）責(zé)令地方金融組織調(diào)整董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利；

（七）責(zé)令其暫停控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；

（八）法律、行政法規(guī)以及國家規(guī)定的其他措施。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照地方金融監(jiān)督管理部門的要求及時(shí)采取措施，消除重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，并報(bào)告有關(guān)情況。經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門驗(yàn)收，確認(rèn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患已經(jīng)消除的，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定解除前款規(guī)定的措施，并告知地方金融組織。

第四十條  地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立信息公示制度，以便于公眾知曉的方式公布并及時(shí)更新地方金融組織名單及其相關(guān)許可、備案信息和其他涉及經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的重要信息。

地方金融組織有下列情形之一的，市場(chǎng)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定將其列入經(jīng)營異常名錄：

（一）未按照規(guī)定公示有關(guān)企業(yè)信息的；

（二）企業(yè)公示信息隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假的；

（三）通過登記的住所或者經(jīng)營場(chǎng)所無法聯(lián)系的；

（四）法律、行政法規(guī)以及國家規(guī)定的其他情形。

第五章  風(fēng)險(xiǎn)防范處置

第四十一條  省政府金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制統(tǒng)籌協(xié)調(diào)防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)重大金融突發(fā)事件。

設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府根據(jù)省政府金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制的工作部署和要求，履行金融風(fēng)險(xiǎn)處置和金融突發(fā)事件應(yīng)對(duì)的屬地責(zé)任。

地方法人金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部責(zé)任追究制度，承擔(dān)金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置主體責(zé)任。

第四十二條  縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)編制本行政區(qū)域內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，明確金融風(fēng)險(xiǎn)種類、等級(jí)、組織指揮體系、處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置程序和應(yīng)急措施等內(nèi)容。

地方金融監(jiān)督管理部門指導(dǎo)地方法人金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織編制和實(shí)施金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。

第四十三條  省人民政府應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，整合各類金融監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)信息以及政府部門監(jiān)督管理數(shù)據(jù)信息，運(yùn)用信息技術(shù)手段，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、識(shí)別、評(píng)價(jià)、預(yù)警和防范。

地方金融監(jiān)督管理部門及有關(guān)行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本行政區(qū)域、本行業(yè)違法違規(guī)金融活動(dòng)和重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患的排查、監(jiān)測(cè)預(yù)警，并根據(jù)監(jiān)測(cè)預(yù)警信息及有關(guān)單位的監(jiān)測(cè)報(bào)告，研判金融風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、影響范圍、緊急程度、發(fā)展態(tài)勢(shì)和可能造成的危害程度，必要時(shí)可以組織專業(yè)機(jī)構(gòu)和有關(guān)專家進(jìn)行分析和評(píng)估。金融突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)按照國家和本省有關(guān)規(guī)定，及時(shí)提出啟動(dòng)金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案建議。

第四十四條  本省行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生重大金融風(fēng)險(xiǎn)事件，影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會(huì)秩序的，應(yīng)當(dāng)發(fā)揮國家有關(guān)地方議事協(xié)調(diào)機(jī)制和省政府金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制作用，推動(dòng)相關(guān)部門按照各自職責(zé)依法做好金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作：

（一）地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)的信息共享和協(xié)作，按照各自職責(zé)依法采取相關(guān)措施，防止事態(tài)擴(kuò)大；

（二）公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)查處涉嫌金融犯罪活動(dòng)，依法采取凍結(jié)涉案資金、限制相關(guān)涉案人員出境等措施；

（三）市場(chǎng)監(jiān)督管理部門依法采取責(zé)令停止發(fā)布相關(guān)廣告、暫停辦理登記和備案等相關(guān)措施；

（四）通信管理、網(wǎng)信等部門依法采取撤銷備案、吊銷許可、限制或者暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等措施；

（五）人民法院、人民檢察院以及其他有關(guān)部門按照各自職責(zé)做好風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作；

（六）其他為防止和避免金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大依法需要采取的必要措施。

第四十五條  地方法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法開展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，加強(qiáng)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防控，并接受地方金融監(jiān)督管理部門有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范的指導(dǎo)。地方法人金融機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將相關(guān)信息向注冊(cè)地人民政府及其地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告：

（一）法定代表人、實(shí)際控制人或者前十大股東發(fā)生變更；

（二）董事會(huì)（理事會(huì)）、經(jīng)營管理層配置不全或者發(fā)生變動(dòng)；

（三）對(duì)外進(jìn)行重大金融投資或者業(yè)務(wù)模式發(fā)生重大變化；

（四）注冊(cè)地、實(shí)際經(jīng)營地發(fā)生變更；

（五）涉及金融業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁、行政處罰事項(xiàng)；

（六）其他可能引發(fā)重大金融風(fēng)險(xiǎn)的情況。

對(duì)存在前款規(guī)定情形的地方法人金融機(jī)構(gòu)，注冊(cè)地人民政府和地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和防范。

第四十六條  由國務(wù)院金融管理部門監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)，其業(yè)務(wù)活動(dòng)可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)的，縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)有關(guān)部門協(xié)助國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)處置相關(guān)工作。

省人民政府按照國家有關(guān)規(guī)定負(fù)責(zé)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社等農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)處置工作，所在地設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)按照省人民政府的要求做好相關(guān)工作。

第四十七條  縣級(jí)以上人民政府及其有關(guān)部門和國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定協(xié)同開展互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)督管理，加強(qiáng)信息共享、風(fēng)險(xiǎn)排查和處置等方面的協(xié)作配合，共同做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。

第四十八條  對(duì)可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)且未明確風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任單位的，由風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生地設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門開展風(fēng)險(xiǎn)處置相關(guān)工作。

第六章  法律責(zé)任

第四十九條  行政機(jī)關(guān)及其工作人員在地方金融監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊或者泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十條  違反本條例第八條第三款規(guī)定，地方金融組織未按照許可或者批準(zhǔn)的區(qū)域和經(jīng)營范圍開展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，沒收違法所得；逾期不改正的，處五萬元以上二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓，或者吊銷相關(guān)經(jīng)營證件。

違反本條例第八條第四款規(guī)定，擅自設(shè)立地方金融組織或者從事、變相從事相關(guān)地方金融組織業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令停止經(jīng)營，沒收違法所得，并處違法所得二倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足十萬元的，處十萬元以上五十萬元以下罰款。

第五十一條  違反本條例第九條規(guī)定，地方金融組織發(fā)生變更事項(xiàng)未經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓，或者吊銷相關(guān)經(jīng)營證件。

第五十二條  違反本條例第十條第一款規(guī)定，省外注冊(cè)設(shè)立的地方金融組織未按規(guī)定報(bào)告業(yè)務(wù)開展情況的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓，或者吊銷相關(guān)經(jīng)營證件。

第五十三條  違反本條例第十二條規(guī)定，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，沒收違法所得，處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓，或者吊銷相關(guān)經(jīng)營證件。

第五十四條  違反本條例第三十七條規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定報(bào)送材料的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上五萬元以下罰款。

第五十五條  違反本條例第三十九條規(guī)定，地方金融組織拒絕采取措施消除重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓，或者吊銷相關(guān)經(jīng)營證件。

第五十六條  地方金融監(jiān)督管理部門對(duì)地方金融組織作出行政處罰的，可以同時(shí)對(duì)負(fù)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、實(shí)際控制人、法定代表人和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以禁止其在一定期限內(nèi)擔(dān)任相關(guān)職務(wù)或者從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十七條  違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻礙監(jiān)督檢查或者毀滅、轉(zhuǎn)移相關(guān)材料的，由地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處一萬元以上十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處十萬元以上五十萬元以下罰款；構(gòu)成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十八條  地方金融監(jiān)督管理部門依照本條例規(guī)定對(duì)單位處二十萬元以上罰款、對(duì)個(gè)人處五萬元以上罰款，或者沒收與罰款數(shù)額相當(dāng)?shù)倪`法所得的，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利。

第五十九條  違反本條例規(guī)定的其他行為，法律、法規(guī)已有處罰規(guī)定的，從其規(guī)定。

第七章  附  則

第六十條  非法集資的防范以及處置依照國務(wù)院《防范和處置非法集資條例》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第六十一條  地方各類交易場(chǎng)所、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、投資公司、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)四類機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范、處置和處罰，參照本條例有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第六十二條  本條例自2022年7月1日起施行。